|
尊敬的客戶： 為進(jìn)一步優(yōu)化小微企業(yè)(含個(gè)體工商戶,下同)和流動(dòng)就業(yè)群體等單位和個(gè)人銀行賬戶服務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《小微企業(yè)銀行賬戶簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)業(yè)務(wù)指引》《個(gè)人銀行賬戶簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)業(yè)務(wù)指引》等規(guī)定，我行向特定群體提供簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)，現(xiàn)將具體內(nèi)容公告如下： 一、服務(wù)對(duì)象 符合工信部《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》的小微企業(yè)，以及高校畢業(yè)生、農(nóng)民工等流動(dòng)就業(yè)群體。 二、開(kāi)戶資料 （一）小微企業(yè)開(kāi)立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶 1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照； 2.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份證明及身份證件； 3.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提供授權(quán)委托書(shū)和被授權(quán)人有效身份證件； 4.客戶自主提供的其他資料； 5.其他監(jiān)管部門(mén)對(duì)客戶資料有要求的，從其要求。 （二）高校畢業(yè)生、農(nóng)民工等流動(dòng)就業(yè)群體開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶 1.居民身份證件； 2.客戶自主提供的其他資料； 3.其他監(jiān)管部門(mén)對(duì)客戶資料有要求的，從其要求。 三、審核程序 經(jīng)必要的客戶盡職調(diào)查，履行反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅義務(wù)，落實(shí)賬戶實(shí)名制，了解小微企業(yè)客戶的經(jīng)營(yíng)情況、開(kāi)戶用途、資金支付需求，或者流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人客戶的職業(yè)、開(kāi)戶用途、資金支付需求，按照客戶身份核實(shí)程度及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，合理匹配賬戶功能以及交易限額。 四、辦理時(shí)限 符合簡(jiǎn)易開(kāi)戶條件的，在審核開(kāi)戶資料完整、有效、合規(guī)、合法，初步客戶身份識(shí)別及審核無(wú)異常的情況下，原則上當(dāng)日完成賬戶開(kāi)立，確有特殊情況的，至遲下一個(gè)工作日內(nèi)完成，并于開(kāi)立賬戶當(dāng)日啟用。 五、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 符合簡(jiǎn)易開(kāi)戶條件的，開(kāi)立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶免收開(kāi)戶手續(xù)費(fèi)和賬戶管理費(fèi);開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶免收費(fèi)。 六、賬戶權(quán)限 簡(jiǎn)易程序開(kāi)立賬戶，在開(kāi)戶初期原則上不開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)功能，公用事業(yè)繳費(fèi)、稅款和社保、公積金繳納等代扣代繳業(yè)務(wù)除外。小微企業(yè)或流動(dòng)就業(yè)群體確有需求的，開(kāi)戶行視賬戶風(fēng)險(xiǎn)情況、資料充裕程度等，可合理約定較小的非柜面業(yè)務(wù)交易額度。 七、辦理須知 小微企業(yè)簡(jiǎn)易程序開(kāi)立賬戶僅限開(kāi)立首個(gè)基本存款賬戶以及原基本存款賬戶開(kāi)立后短期內(nèi)轉(zhuǎn)戶開(kāi)立的基本存款賬戶。 如有任何疑問(wèn)，請(qǐng)?jiān)斣兾倚腥我饩W(wǎng)點(diǎn)或撥打客服電話：40078-96178。 特此公告。
營(yíng)口銀行
2022年12月7日 |
營(yíng)口銀行關(guān)于簡(jiǎn)易開(kāi)戶服務(wù)的公告（2022年版）
時(shí)間:2022-12-07 點(diǎn)擊:
次
------分隔線----------------------------
